내 퇴직연금,잘 관리되고 있을까?
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AI가 당신의 금융자산을 24시간 분석하고 보고서를 생성합니다.
직장인 10명 중 7명은
퇴직연금을 예금에 넣어두고
그냥 잊고 삽니다. 😰
이것이 대부분의 퇴직연금입니다
| 자산 | 비중 |
|---|---|
| 예금성 자산 | 85% |
| 채권 | 5% |
| 펀드 | 3% |
| TDF | 5% |
| 주식형 ETF | 2% |
| 채권형 ETF | 0% |
10년이 지나면, 같은 돈이라도
0만원 차이가 납니다. 💰
예금 2.7% vs ETF 혼합 8%, 1억 원 기준 10년 복리 비교
1억 원 기준, 10년 수익 비교
※ 참고: 2016~2025 누적수익률 — S&P500 +192% / 나스닥100 +396% / 코스피200 +252% (배당 미포함 가격수익률 기준, 2016.01~2025.12)
그런데도 아무도 알려주지 않습니다.
PB 서비스는 자산가만 받을 수 있고,
증권사 콜센터는 상품 안내만 합니다.
“
저도 같은 고민을 했습니다. 😰
처음에는 고객 한 분 한 분
직접 만나서 설명했습니다.
포트폴리오를 함께 짜고, 계산기를 돌려서 보여주고, 세금 시뮬레이션을 해드렸습니다.
그런데 관리하는 분이 천명 단위로 늘어나면서
한 가지 두려움이 생겼습니다.
“이 분들 모두에게
같은 품질의 케어를 할 수 있을까?”
그래서 만들었습니다. 💪
제가 고객 앞에서 상담하는 절차를 시스템으로 옮겼습니다.
상담가이드를 단계별로 정리하고,
예측에 필요한 계산기를 제작하고,
AI가 시뮬레이션 보고서를 작성해주고,
궁금한 건 24시간 물어볼 수도 있도록 말이죠.
그리고 전문가가 필요한 순간에는 바로 연결할 수 있고,
그 전문가는 고객의 데이터를 빠르게 파악한 후 상담을 진행합니다.
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포트폴리오, 리밸런싱,
세금 시뮬레이션 자동화
전문가가 직접 가이드
중요한 결정은
전문가와 함께
미리 입력한 데이터가 전문가에게 전달되어
처음부터 다시 설명할 필요 없습니다.
고객이 늘어나도
관리의 질은 떨어지지 않도록.
강동훈
퇴직연금 전문가
IT 엔지니어 출신 · 증권계좌관리 전문가
이런 도구를 만들었습니다. 💪
5분이면 핵심만, 전체는 14단계
퇴직연금의 기초부터 절세 전략까지, 전문가가 옆에서 설명하듯 쉬운 말로 정리했습니다.
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실제 사용자의 이야기
김○○
50대 · 제조업 부장 · DC형
“예금에만 넣어두고 있었는데, 보고서 보고 나서 처음으로 ETF를 섞어봤습니다. 진작 할 걸.”
박○○
40대 · IT기업 대리 · IRP
“세액공제 계산기 진짜 편하네요. 연말정산 때마다 헷갈렸는데 1분 만에 끝.”
이○○
30대 · 금융업 차장 · DC형
“AI 상담에서 퇴직소득세 질문했더니 바로 답변이 와서 놀랐습니다. 24시간 되는 게 좋아요.”
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