내 퇴직연금,잘 관리되고 있을까?
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현재는 예금성 자산 비중이 높습니다. 자산군별 비중과 세금 영향을 함께 확인해 보세요.
AI가 당신의 금융자산을 24시간 분석하고 보고서를 생성합니다.
직장인 10명 중 7명은
퇴직연금을 예금에 넣어두고
그냥 잊고 삽니다. 😰
이것이 대부분의 퇴직연금입니다
| 자산 | 비중 |
|---|---|
| 예금성 자산 | 85% |
| 채권 | 5% |
| 펀드 | 3% |
| TDF | 5% |
| 주식형 ETF | 2% |
| 채권형 ETF | 0% |
10년이 지나면, 같은 돈이라도
0만원까지 차이가 날 수 있습니다. 💰
실제 결과가 아니라 가정 시뮬레이션입니다. 예금 연 2.7%, ETF 혼합 연 8%를 가정하고 1억 원을 10년 복리로 계산한 값입니다.
수익률은 시장 상황에 따라 달라지고 원금 손실이 발생할 수 있으며, 과거 수익률은 미래 수익을 보장하지 않습니다.
1억 원 기준, 10년 가정 시뮬레이션
※ 참고: 2016~2025 누적수익률 · S&P500 +192% / 나스닥100 +396% / 코스피200 +252% (배당 미포함 가격수익률 기준, 2016.01~2025.12)
그런데도 아무도 알려주지 않습니다.
PB 서비스는 자산가만 받을 수 있고,
증권사 콜센터는 상품 안내만 합니다.
“
저도 같은 고민을 했습니다. 😰
처음에는 고객 한 분 한 분
직접 만나서 설명했습니다.
포트폴리오를 함께 짜고, 계산기를 돌려서 보여주고, 세금 시뮬레이션을 해드렸습니다.
그런데 관리하는 분이 천명 단위로 늘어나면서
한 가지 두려움이 생겼습니다.
“이 분들 모두에게
같은 품질의 케어를 할 수 있을까?”
그래서 만들었습니다. 💪
제가 고객 앞에서 상담하는 절차를 시스템으로 옮겼습니다.
상담가이드를 단계별로 정리하고,
예측에 필요한 계산기를 제작하고,
AI가 시뮬레이션 보고서를 작성해주고,
궁금한 건 24시간 물어볼 수도 있도록 말이죠.
그리고 전문가가 필요한 순간에는 바로 연결할 수 있고,
그 전문가는 고객의 데이터를 빠르게 파악한 후 상담을 진행합니다.
AI가 24시간 분석
포트폴리오, 리밸런싱,
세금 시뮬레이션 자동화
전문가가 직접 가이드
중요한 결정은
전문가와 함께
미리 입력한 데이터가 전문가에게 전달되어
처음부터 다시 설명할 필요 없습니다.
고객이 늘어나도
관리의 질은 떨어지지 않도록.
올웨더그로스
언제나 성장하는 시스템
이 서비스를 만들고 운영합니다.
이런 도구를 만들었습니다. 💪
5분이면 핵심만, 전체는 13단계
퇴직연금의 기초부터 절세 전략까지, 전문가가 옆에서 설명하듯 쉬운 말로 정리했습니다.
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